Rencanakan Keuangan Cerdas dengan BRI Prioritas

wmhg.org – Mengelola keuangan pribadi dengan bijak merupakan kunci untuk mencapai tujuan hidup yang diinginkan, seperti dana pendidikan anak, pembelian properti, liburan, atau pensiun.

Namun, untuk mencapainya, Anda membutuhkan perencanaan yang matang dan pengelolaan keuangan yang efisien. Salah satu cara terbaik untuk memastikan Anda berada di jalur yang tepat adalah dengan mendapatkan layanan financial advisory dari BRI Prioritas.

Layanan ini, yang diberikan oleh para profesional berpengalaman dan tersertifikasi, dapat membantu Anda merencanakan dan mengelola keuangan serta investasi dengan cara yang lebih terarah.

Menjadi Pribadi Terpilih dalam Financial Advisory

Menjadi seorang Pribadi Terpilih bukan hanya tentang status, melainkan juga sebuah keistimewaan yang datang dengan dukungan dari seorang Priority Relationship Manager (RM) yang profesional, berpengalaman, dan tersertifikasi.

RM Priority ini memiliki sertifikasi seperti WAPERD (Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana), AAJI (Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia), dan WPPEP (Wakil Pialang Perdagangan Efek dan Penasihat Investasi Profesional).

Sertifikasi ini menunjukkan bahwa mereka tidak hanya memiliki pengetahuan mendalam dalam berbagai produk keuangan dan investasi, tetapi juga memiliki keterampilan dalam merencanakan keuangan yang sesuai dengan kebutuhan setiap nasabah.

Dengan adanya dukungan dari Priority Relationship Manager, Anda bisa merasakan keuntungan memiliki penasihat yang tak hanya memahami kondisi pasar, tetapi juga memahami tujuan finansial Anda. Ini memastikan bahwa perencanaan keuangan dan investasi Anda akan disusun dengan lebih terarah, memberikan solusi yang sesuai dengan prioritas keuangan Anda.

Mencapai Kebahagiaan Finansial melalui Perencanaan yang Tepat

Kebahagiaan finansial adalah tujuan banyak orang, dan untuk mencapainya, perencanaan yang matang sangatlah penting. Kebahagiaan ini tercapai ketika Anda dapat mewujudkan tujuan hidup, baik itu dana pendidikan anak, dana pembelian properti, dana pensiun, atau bahkan dana liburan. Setiap tujuan tersebut membutuhkan pendekatan yang berbeda, baik dari segi alokasi dana maupun instrumen investasi yang tepat.

Dalam pengelolaan keuangan sehari-hari, sangat penting untuk memiliki alokasi anggaran yang baik untuk mencapai cashflow yang sehat. Salah satu pembagian anggaran yang umum diikuti adalah:

40% untuk kebutuhan sehari-hari seperti biaya hidup, utang, dana darurat, dan keinginan.30% untuk proteksi seperti asuransi.20% untuk tujuan keuangan seperti investasi.10% untuk rencana pensiun.

Namun, alokasi ini dapat bervariasi antar individu tergantung pada tujuan dan jangka waktu yang diinginkan. Oleh karena itu, sangat penting untuk mendapatkan saran profesional yang dapat membantu menyesuaikan alokasi keuangan Anda dengan lebih tepat.

Layanan Personalized Financial Advisory dari BRI Prioritas

Untuk mempermudah Anda dalam merencanakan dan mengelola keuangan, BRI Prioritas menawarkan layanan personalized financial advisory.

Layanan ini dirancang khusus untuk membantu Anda mencapai tujuan keuangan dan investasi dengan cara yang lebih terstruktur. Layanan ini terdiri dari beberapa langkah penting, yaitu financial check-up, financial planning, dan manajemen portofolio.

1. Financial Check-Up

Langkah pertama dalam proses financial advisory adalah melakukan financial check-up untuk mengetahui kondisi keuangan Anda saat ini. Pada tahap ini, seorang financial advisor akan mengumpulkan berbagai informasi penting mengenai:

Kondisi kesehatan keuangan Anda saat ini, termasuk pendapatan, pengeluaran, dan utang yang ada.

Tujuan keuangan yang ingin dicapai dalam jangka pendek hingga panjang, seperti dana pendidikan anak atau pensiun.

Profil risiko Anda, yang mencakup sejauh mana Anda dapat mengambil risiko dalam investasi untuk mencapai tujuan tersebut.

Informasi ini sangat penting untuk merancang strategi keuangan yang tepat, sesuai dengan kondisi dan tujuan pribadi Anda.

2. Financial Planning

Setelah dilakukan financial check-up, langkah berikutnya adalah menyusun financial planning. Pada tahap ini, financial advisor akan merumuskan komponen portofolio investasi yang ideal bagi Anda. Ini termasuk menentukan porsi pendapatan yang dapat dialokasikan untuk berbagai aset produktif, seperti:

Obligasi, yang memberikan stabilitas dan pendapatan tetap.

Reksadana, yang menawarkan potensi keuntungan tinggi dengan risiko yang lebih terdiversifikasi.

Simpanan, yang memberikan keamanan dan likuiditas yang cepat.

Alokasi aset yang tepat ini dapat membantu mengoptimalkan keuntungan sekaligus meminimalkan risiko. Dengan panduan dari financial advisor, Anda bisa lebih yakin dalam mengambil keputusan investasi yang tepat.

3. Manajemen Portofolio

Setelah merencanakan investasi, penting untuk melakukan manajemen portofolio secara berkelanjutan. Pemantauan yang rutin sangat diperlukan untuk memastikan portofolio Anda tetap selaras dengan tujuan dan profil risiko yang telah ditetapkan.

Financial advisor akan secara teratur meninjau portofolio untuk memastikan kinerja investasi yang optimal serta memberikan rekomendasi jika ada penyesuaian yang diperlukan. Hal ini sangat penting, mengingat kondisi pasar yang selalu berubah.

Komunikasi Efektif dengan Financial Advisor

Komunikasi yang efektif dan kontinu dengan financial advisor adalah kunci keberhasilan dalam mengelola keuangan dan investasi. Namun, banyak orang sering kali bingung dalam memilih advisor yang dapat memberikan informasi terkini dan relevan tentang kondisi pasar dan kinerja instrumen keuangan. Oleh karena itu, BRI Prioritas menyediakan layanan financial advisor yang memfasilitasi para Pribadi Terpilih dengan Priority Relationship Manager yang tidak hanya berpengalaman, tetapi juga mampu memberikan pembaruan secara teratur.

Dengan dukungan dari RM Priority yang profesional dan tersertifikasi, Anda akan mendapatkan informasi dan rekomendasi yang lebih terperinci mengenai kondisi pasar, serta langkah-langkah yang perlu diambil untuk mencapai tujuan keuangan Anda.

Perencanaan keuangan yang baik adalah langkah awal yang sangat penting untuk mencapai kebahagiaan finansial. Melalui personalized financial advisory, Anda dapat lebih mudah menentukan strategi keuangan yang sesuai dengan tujuan hidup dan situasi keuangan Anda.

Dengan dukungan dari Priority Relationship Manager yang profesional dan berpengalaman, Anda dapat mengelola keuangan dan investasi dengan cara yang lebih efisien dan terarah.

Jika Anda ingin memulai perjalanan menuju kebahagiaan finansial dengan perencanaan yang lebih matang, BRI Prioritas siap membantu. Dapatkan layanan financial advisory yang sesuai dengan kebutuhan Anda dengan mengunjungi https://bbri.id/advisoryprioritas dan mulai rencanakan masa depan finansial Anda hari ini!