OJK Blokir Ratusan Ribu Rekening Scam, Nilainya Rp 674 Miliar

Jakarta – Otoritas Jasa Keuangan (OJK) terus begerak memberantas penipuan (scam) keuangan. Sejak November 2024 hingga akhir Juni 2026, Indonesia Anti-Scam Center (IASC) menerima laporan korban penipuan dan berhasil memblokir 557.751 rekening dari total 608.168 rekening yang dilaporkan.

Dari pemblokiran tersebut, dana korban yang berhasil diamankan mencapai Rp 674,1 miliar, di mana Rp 196,93 miliar sudah dikembalikan ke kantong korban.

BACA JUGA:OJK Pastikan Tak Ada Isu Terkait Penempatan Dana SAL Rp 381 Triliun

BACA JUGA:OJK Janji Genjot Kredit UMKM dan Perluas Akses Pasar

BACA JUGA:OJK Cabut Izin Usaha BPR Syariah Hasanah Mandiri Depok

Meski angkanya fantastis, Ketua Dewan Komisioner OJK, Friderica Widyasari Dewi menyebut data ini baru sebagian kecil dari realitas di lapangan.

Saya percaya angka ini hanyalah puncak gunung es karena tidak semua korban melaporkan bahwa mereka telah menjadi korban penipuan, ujar Friderica dalam konferensi pers di Jakarta, Senin (6/7/2026).

 Banyak korban enggan melapor karena merasa malu, termasuk mereka yang sebenarnya bekerja di sektor keuangan. Friderica juga mengingatkan pentingnya melapor dengan cepat. Jika uang korban sudah dipecah, dipindahkan, atau dikirim ke luar negeri, peluang untuk menyelamatkannya akan jauh lebih kecil. 

Para pelaku penipuan biasanya menggunakan modus yang rumit untuk menyamarkan uang hasil kejahatan, seperti menggunakan rekening pinjaman (money mule atau nominee). Kemudian ada yang memanfaatkan berbagai saluran pembayaran, merchant, hingga aset virtual (kripto). Ada juga yang memanfaatkan jaringan lintas negara.

Oleh karena itu, OJK menekankan pentingnya penguatan sistem pertahanan keuangan melalui pengetatan pemeriksaan identitas nasabah (customer due diligence), pelacakan pemilik asli rekening, serta deteksi dini transaksi yang mencurigakan.