Australia akan Tindak Tegas Penyedia ATM Kripto karena Risiko Pencucian Uang

wmhg.org – JAKARTA. Pada 6 Desember 2024, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) mengumumkan bahwa mereka akan mengalihkan perhatian mereka ke industri kripto pada tahun 2025, dengan tujuan untuk menangani potensi penyalahgunaan dalam bentuk pencucian uang melalui mesin ATM kripto.

Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, menegaskan bahwa pihaknya akan membentuk tim khusus untuk memantau operator ATM kripto yang mungkin melanggar peraturan Anti-Pencucian Uang (AML).

Tantangan Pencucian Uang Melalui ATM Kripto

Cryptocurrency dan ATM kripto menawarkan kemudahan yang sangat menarik bagi para kriminal, terutama karena transfer yang cepat dan tidak dapat dibatalkan.

Thomas menjelaskan bahwa perangkat ini menjadi saluran yang sangat menguntungkan bagi mereka yang ingin menyembunyikan sumber dana ilegal.

Oleh karena itu, AUSTRAC akan mengerahkan fokus besar pada industri kripto selama tahun depan untuk mengurangi penyalahgunaan tersebut di Australia.

Tugas dan Tujuan Tim Khusus AUSTRAC

Tim khusus yang dibentuk oleh AUSTRAC akan bertugas untuk memastikan bahwa operator ATM kripto mematuhi standar minimum yang ditetapkan untuk menghindari penyalahgunaan. Ini termasuk memastikan bahwa transaksi yang dilakukan melalui mesin-mesin ini tidak digunakan untuk pencucian uang atau kegiatan ilegal lainnya.

Beberapa operator ATM kripto terkemuka di Australia yang menjadi perhatian antara lain Coinflip, yang mengoperasikan 680 ATM, Localcoin dengan 465 ATM, dan Cryptolink dengan 75 mesin.

Meskipun saat ini para operator ATM kripto sudah diwajibkan untuk terdaftar di AUSTRAC, mereka juga diharuskan untuk melakukan pemantauan transaksi, serta menjalankan prosedur verifikasi pelanggan (KYC).

AUSTRAC telah menetapkan beberapa kewajiban bagi operator ATM kripto di Australia, termasuk:

1. Pendaftaran dengan AUSTRAC – Semua operator wajib terdaftar untuk mematuhi aturan yang berlaku.
2. Pemantauan Transaksi – Mereka diwajibkan untuk memonitor setiap transaksi untuk mendeteksi kegiatan mencurigakan.
3. Pemeriksaan KYC – Prosedur verifikasi identitas pelanggan harus dilakukan untuk memastikan kepatuhan terhadap aturan.
4. Pelaporan Aktivitas Mencurigakan – Operator harus melaporkan aktivitas yang dicurigai berhubungan dengan pencucian uang atau pendanaan terorisme.
5. Pelaporan Transaksi Melebihi US$6,500 – Semua transaksi tunai yang melebihi batas ini harus dilaporkan secara rinci.

Menurut Thomas, operator yang melanggar peraturan ini akan menghadapi sanksi yang sangat berat, termasuk denda finansial yang signifikan. Pencucian uang di Australia dapat dikenakan hukuman penjara hingga 12 tahun dan denda lebih dari US$100,000.

Jika dana yang dicuci melebihi US$644,400, hukuman penjara bisa mencapai 25 tahun dengan denda lebih dari US$214,000.

Baca Juga: Presiden El Salvador Menang Banyak dari Bitcoin, Pamer Cuan Rp 5,3 Triliun!

Australia Menjadi Pusat ATM Kripto Global

Australia kini menjadi pusat ketiga terbesar dunia untuk ATM Bitcoin, dengan lebih dari 1.300 mesin, meningkat drastis dari hanya 67 unit pada Agustus 2022. Data dari Coin ATM Radar menunjukkan bahwa negara ini mengalami lonjakan besar dalam adopsi ATM kripto, khususnya pada akhir 2022, setelah banyak perusahaan swasta memasuki pasar ini.

Pada April 2023, jumlah ATM Bitcoin di Australia bahkan melampaui Asia, termasuk negara-negara besar seperti China, Jepang, Singapura, dan India. Amerika Serikat masih memimpin dengan lebih dari 31.000 ATM Bitcoin, yang mencakup lebih dari 81% pasar global, sementara Kanada berada di posisi kedua dengan 3.022 ATM yang mencakup 7,8% pasar dunia.