Kembangkan Aset Lebih Optimal dengan Priority Relationship Manager Bersertifikat

Jakarta Mengelola keuangan pribadi atau keluarga bukan hanya tentang menabung, tetapi juga bagaimana membuat uang itu bisa bekerja untuk kita seperti melalui investasi di pasar saham, obligasi, atau properti. Dengan berbagai keterbatasan dan tantangan yang ada, nasabah sering merasa bingung dalam mengelola dan mengoptimalkan keuangannya, serta tidak mengetahui langkah yang harus diambil.

Salah satu langkah yang dapat Anda pertimbangkan adalah menggunakan Layanan Financial Advisory BRI Prioritas. BRI Prioritas menyediakan layanan personalized financial advisory untuk mempermudah nasabah melakukan alokasi anggaran dan mencapai tujuan keuangan.

Layanan Financial Advisory BRI Prioritas

Layanan Financial Advisory BRI Prioritas adalah layanan perencanaan keuangan yang disediakan oleh BRI untuk nasabah yang memiliki kebutuhan lebih dalam hal pengelolaan keuangan. Layanan ini bertujuan untuk memberikan solusi yang komprehensif dan pribadi, mulai dari perencanaan investasi, pengelolaan aset, hingga perencanaan pensiun dan perlindungan finansial lainnya. Hadirnya layanan ini merupakan wujud komitmen BRI untuk membantu nasabah dalam merencanakan keuangan dengan bijak, memaksimalkan potensi aset yang dimiliki, dan mencapai tujuan finansial jangka panjang.

Layanan Financial Advisory BRI Prioritas didukung oleh Priority Relationship Manager (RM) profesional, berpengalaman, dan tersertifikasi. Sertifikasi yang dimiliki oleh RM Priority, seperti WAPERD (Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana), AAJI (Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia) dan WPPEP (Wakil Pialang Perdagangan Efek dan Penasihat Investasi Profesional).

Dengan sertifikasi tersebut RM Priority memiliki pengetahuan mendalam dan keterampilan dalam mengelola produk keuangan, investasi, serta perencanaan keuangan untuk memberikan solusi yang sesuai dengan kebutuhan nasabah. Sertifikasi ini menunjukkan komitmen dalam memberikan layanan yang berkualitas dan menjaga profesionalisme dalam industri keuangan.

Dalam pengelolaan keuangan sehari-hari, idealnya setiap individu sudah menentukan alokasi anggaran guna mencapai cash flow yang sehat. Contoh alokasi anggaran:

• 40% untuk Kebutuhan (Biaya Hidup, Utang, Dana Darurat, Keinginan)
• 30% untuk Proteksi (Asuransi)
• 20% untuk Tujuan Keuangan (Investasi)
• 10% untuk Rencana Pensiun

Namun alokasi anggaran dapat bervariasi antar individu, karena tujuan yang ingin kita capai dan jangka waktu untuk mencapai tujuan tersebut berbeda-beda. Di sinilah peran Financial Advisory BRI Prioritas guna mempermudah Anda melakukan alokasi anggaran dan mencapai tujuan keuangan, seperti Dana Pendidikan Anak, Dana Pembelian Properti, Dana Liburan, hingga Dana Pensiun.

Cakupan Layanan Financial Advisory

Secara umum, Layanan Financial Advisory BRI Prioritas mencakup financial check-up, financial planning, dan manajemen portofolio.

1. Financial Check-up

Dalam hal ini financial advisor mengumpulkan informasi penting nasabah yang berkaitan dengan kondisi kesehatan keuangan, tujuan keuangan yang ingin dicapai hingga profil risiko.

2. Financial Planning

Financial advisor akan menentukan porsi pendapatan yang dapat dialokasikan ke aset produktif dan merumuskan komponen portofolio investasi yang ideal, seperti alokasi untuk obligasi, reksadana, dan simpanan. Alokasi aset yang tepat dapat membantu mengoptimalkan keuntungan sekaligus meminimalkan risiko.

3. Manajemen Portofolio

Pemantauan berkelanjutan sangat penting untuk memastikan portofolio kita tetap selaras dengan tujuan investasi dan profil risiko yang ditetapkan. Financial advisor akan secara teratur meninjau portofolio untuk menilai kinerja dan mengidentifikasi penyesuaian yang diperlukan.

Komunikasi yang efektif dan kontinu dengan financial advisor merupakan kunci penting untuk memastikan keberhasilan investasi kita. Oleh karena itu, BRI Prioritas menyediakan layanan financial advisor untuk nasabah prioritas-nya yang difasilitasi oleh Priority Relationship Manager profesional, berpengalaman, dan tersertifikasi.